El testamento es un documento legal que permite dejar por escrito cómo queremos que se distribuya nuestro patrimonio cuando ya no estemos con vida. También puede servir para designar a personas que se encargarán de cumplir nuestra voluntad.
El testamento es un acto personal, revocable (se puede anular o modificar) y libre: toda persona mayor de edad que tenga pleno uso de sus facultades mentales tiene derecho a heredar libremente sus bienes (a quien o quienes desee).
Hacer un testamento da seguridad jurídica (protección legal) tanto al que lo hace (el testador) como a los herederos, evitando futuros conflictos.
Hacer un testamento no significa estar pensando en la muerte, sino tomar decisiones anticipadamente para proteger nuestro patrimonio y evitar problemas a quienes se quedan.
Índice
- ¿Qué tipos de testamento existen?
- ¿Cual es la ventaja de dejar un testamento?
- Si aún tengo pocos bienes (pero planeo tener más en el futuro), ¿vale la pena hacer un testamento?
- ¿Puedo actualizar o cambiar mi testamento si mis circunstancias o deseos cambiaron?
- ¿Qué pasa si no dejamos un testamento?
- ¿Es muy costoso o complicado hacer un testamento?
- En México, ¿quién nos puede asesorar para hacer un testamento?
¿Qué tipos de testamento existen?
Hay diferentes tipos de testamento, aquí mencionaremos los más habituales:
- Testamento Público Abierto. Es el más común. Se realiza ante un notario, quien redacta el testamento conforme a la voluntad de la persona y da fe del acto. Por lo general, no se requieren testigos para hacer este tipo de testamento si la persona puede leer, escribir y firmar.
- Testamento Público Cerrado. La principal característica de este tipo de testamento es que se guarda en un sobre cerrado y sellado, dentro del cual se encuentran las instrucciones de la persona que lo hizo. El contenido del mismo queda reservado para después del fallecimiento.
* Este tipo de testamento puede escribirlo la propia persona o pedirle a alguien más que lo redacte. En este último caso, debe declarar ante el notario que el documento fue elaborado por encargo suyo.
- Testamento Público Simplificado. Se incluye en la escritura de compra o regularización de una vivienda, donde se señala quiénes serán los beneficiarios del inmueble. Hay que mencionar que no es un testamento que sirva para repartir todos los bienes de una persona. Su finalidad es específica: facilitar la transmisión de determinados inmuebles destinados a vivienda.
- Testamento Ológrafo. Es un testamento escrito completamente a mano por la persona que lo hace. Debe cumplir ciertos requisitos establecidos por ley para que pueda tener validez, y depositarse ante la autoridad competente.
¿Cuál es la ventaja de dejar un testamento?
Hacer un testamento tiene varias ventajas:
- Decidir quién recibirá los bienes: permite establecer de manera clara a quién se desea dejar el patrimonio o parte del patrimonio.
- Evitar conflictos familiares: al dejar expresada la voluntad, se reducen las posibilidades de disputas entre familiares.
- Facilitar los trámites: por lo general, con un testamento los herederos enfrentan un proceso sucesorio más ordenado y sencillo.
- Proteger a personas importantes: permite contemplar a hijos, pareja, familiares u otras personas que se desee beneficiar.
- Evitar que otros decidan por la persona: sin testamento, la distribución de los bienes se determina conforme a las reglas de sucesión aplicables (según el Código Civil de cada estado), no necesariamente según lo que la persona hubiera deseado.
- Puede modificarse: mientras la persona tenga capacidad para hacerlo, puede actualizar su testamento en cualquier momento cuando cambien sus circunstancias o sus deseos.
- Prever situaciones especiales: pueden establecerse disposiciones sobre determinados bienes o nombrar responsables cuando corresponda.
Si aún tengo pocos bienes (pero planeo tener más en el futuro), ¿vale la pena hacer un testamento?
Sí. Aunque todavía no tengamos muchos bienes, se recomienda hacer un testamento. De hecho, el testamento no está pensado para aquellos que tienen mucho, sino más bien, para que quede claro a quien queremos que pasen nuestros bienes en caso de que fallezcamos.
Tener pocos bienes no significa que no sea útil decidir con anticipación qué queremos que ocurra con ellos. Además, el patrimonio puede cambiar con los años, y el testamento puede actualizarse conforme cambian nuestras circunstancias.
Recordemos también que no solo se heredan propiedades: una cuenta de banco, un vehículo, inversiones, objetos de valor o incluso ciertos derechos pueden formar parte del patrimonio.
¿Puedo actualizar o cambiar mi testamento si mis circunstancias o deseos cambiaron?
Sí. Un testamento se puede modificar mientras la persona conserve la capacidad para hacerlo. De hecho, es recomendable actualizarlo cuando cambian las circunstancias familiares o de su patrimonio.
Además, no suele ser complicado: se realiza un nuevo testamento ante notario, expresando las nuevas disposiciones. El testamento posterior sustituye las disposiciones anteriores en aquello que resulte incompatible, conforme a las leyes aplicables.
Por ejemplo, puede ser conveniente actualizarlo si:
- nacen nuevos hijos o nietos
- fallece alguno de los herederos
- hay un divorcio, matrimonio o cambio importante en la situación familiar
- se adquiere o vende una propiedad
- cambia la persona a quien se desea beneficiar
¿Qué pasa si no dejamos un testamento?
Si una persona fallece sin dejar testamento, no significa que sus bienes se los pueda quedar el estado o alguien más automáticamente. Lo que ocurre es que la ley determina quiénes pueden heredar y en qué proporción, mediante un proceso llamado sucesión intestamentaria.
Un juicio sucesorio intestamentario puede iniciarlo cualquier persona que tenga un derecho sobre la herencia, aunque lo más común es que lo hagan los familiares cercanos que consideran que tienen derecho a heredar.
En términos sencillos:
- La ley decide quiénes son los herederos, siguiendo un orden establecido, que generalmente comienza por los familiares más cercanos (hijos, cónyugue, padres, hermanos).
- Los familiares deben realizar un trámite sucesorio para que se reconozcan legalmente los derechos sobre los bienes.
- El proceso puede ser más largo y costoso que cuando existe un testamento, especialmente si hay desacuerdos entre los posibles herederos.
- Pueden surgir conflictos familiares, sobre todo cuando varias personas consideran tener derechos sobre el patrimonio.
- No necesariamente se respeta lo que la persona hubiera querido. Por ejemplo, alguien podría haber deseado beneficiar a una persona que no está contemplada como heredera por la ley.
- Si no existen herederos conforme a la ley, el destino de los bienes se determina de acuerdo con las reglas legales aplicables.
¿Es muy costoso o complicado hacer un testamento?
En México, hacer un testamento suele ser un trámite relativamente sencillo y no requiere de tener muchos bienes.
Lo importante es acudir con un notario, expresar con claridad qué se quiere dejar y a quién, y cumplir con los requisitos correspondientes. Es difícil dar un costo promedio o aproximado, ya que éste depende del estado y del tipo de testamento, pero existen campañas y programas que ofrecen tarifas reducidas en ciertas épocas del año.
Septiembre es el «mes del testamento en México», por lo cual se ofrecen descuentos especiales para que las personas se “animen a hacerlo”.
Aunque el costo puede variar, un testamento público abierto en México puede costar entre 1,500 y 6 mil pesos, según el estado o la notaría.
Es importante mencionar que el valor de los bienes no hace que sea más caro hacer un testamento (no se calcula su precio en base al valor del patrimonio). Sin embargo, algunas disposiciones complejas dentro del testamento pueden requerir de un pago adicional.
En México, ¿quién nos puede asesorar para hacer un testamento?
- Una notaría pública seria la opción más directa. Ahí se nos puede otorgar información sobre el tipo de testamento que nos conviene hacer, costos, requisitos, cómo podemos repartir nuestros bienes, entre otras cosas.
- También se puede solicitar información en los Colegios de Notarios de cada estado.
- En el Instituto Nacional de las Personas Adultas Mayores (INAPAM) las personas de 60 años o más pueden solicitar asesoría y orientación jurídica gratuita.
Referencias
Instituto Nacional de las Personas Adultas Mayores. (2012, 25 de septiembre). Asesoría jurídica: tipos de testamento. Gobierno de México. https://www.gob.mx/inapam/prensa/tipos-de-testamento
Gobierno de México. (s. f.). Preguntas frecuentes Mes del Testamento. https://www.gob.mx/testamento/articulos/tengo-que-preparar-una-lista-de-mis-bienes-para-hacer-testamento-mesdeltestamento
Autor: Rocio Erandi Heyer Osorno– Licenciada en Biología y Maestra en Neurociencias, con experiencia en trabajo técnico y de investigación en áreas de neurociencia y biología molecular, asi como en docencia y redacción de textos científicos. Apasionada de la divulgación de la ciencia y el arte.
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